Cette page a été traduite par une machine et n’a pas encore été relue par un locuteur natif. Certaines parties du site sont encore en anglais.
AccueilÉpargne et placements
Calculateur PPF
Voyez ce que devient un compte Public Provident Fund, année après année.
Réponse rapide
Le PPF est un placement d’État d’une durée de 15 ans, dont les intérêts sont crédités chaque année. Formule : chaque année, versement effectué au plus tard le 5 avril : solde = (solde + versement) × (1 + taux ÷ 100). ₹1,50,000 par an pendant 15 ans à 7.1%, versés au plus tard le 5 avril de chaque année, deviennent ₹40,68,209.
Lire le guide: Comment calculer l’échéance du PPF, avec exemples
Valeur à l’échéance
₹40,68,209
- Montant investi
- ₹22,50,000
- Intérêts gagnés
- ₹18,18,209
À 7.1% par an, avec intérêts crédités à la fin de chaque année. La National Savings Institute indique que les intérêts sont exonérés d’impôt sur le revenu. L’État peut modifier le taux chaque trimestre ; ce calcul utilise le taux saisi pour chaque année.
Solde année par année
| Année | Versé | Intérêts | Solde |
|---|---|---|---|
| 1 | ₹1,50,000 | ₹10,650 | ₹1,60,650 |
| 2 | ₹1,50,000 | ₹22,056 | ₹3,32,706 |
| 3 | ₹1,50,000 | ₹34,272 | ₹5,16,978 |
| 4 | ₹1,50,000 | ₹47,355 | ₹7,14,334 |
| 5 | ₹1,50,000 | ₹61,368 | ₹9,25,701 |
| 6 | ₹1,50,000 | ₹76,375 | ₹11,52,076 |
| 7 | ₹1,50,000 | ₹92,447 | ₹13,94,524 |
| 8 | ₹1,50,000 | ₹1,09,661 | ₹16,54,185 |
| 9 | ₹1,50,000 | ₹1,28,097 | ₹19,32,282 |
| 10 | ₹1,50,000 | ₹1,47,842 | ₹22,30,124 |
| 11 | ₹1,50,000 | ₹1,68,989 | ₹25,49,113 |
| 12 | ₹1,50,000 | ₹1,91,637 | ₹28,90,750 |
| 13 | ₹1,50,000 | ₹2,15,893 | ₹32,56,643 |
| 14 | ₹1,50,000 | ₹2,41,872 | ₹36,48,515 |
| 15 | ₹1,50,000 | ₹2,69,695 | ₹40,68,209 |
Règles à la date du 2026-11-14: Règles du PPF et taux de 7.1% affiché par la National Savings Institute (l’État révise le taux chaque trimestre). Sources: National Savings Institute : compte Public Provident Fund (plafonds, durée, prolongation), National Savings Institute : taux d’intérêt du PPF depuis 1968 (7.1% depuis le 1er avril 2020), Public Provident Fund Scheme, 2019 (paragraphe 7 : comment les intérêts sont gagnés et crédités).
Comment la valeur à échéance d’un PPF est-elle calculée ?
Un Public Provident Fund est un compte d’épargne public d’une durée de 15 ans. Vous pouvez y verser de ₹500 à ₹1,50,000 par exercice fiscal ; les intérêts sont crédités sur le compte à la fin de chaque année, puis rapportent eux-mêmes des intérêts.
Les intérêts d’un mois sont calculés sur le solde le plus bas du compte entre la clôture du 5e jour et la fin de ce mois. Ainsi, une somme versée au plus tard le 5 rapporte pendant tout le mois, et un versement effectué au plus tard le 5 avril rapporte pendant toute l’année. C’est pourquoi un même montant versé d’un coup en début d’année progresse davantage que s’il était réparti sur douze mois.
Le taux est fixé par le gouvernement et la National Savings Institute l’indique à 7.1% depuis le 1er avril 2020. Il est révisé chaque trimestre, c’est pourquoi le calculateur vous permet de le modifier.
Quelle est la formule de la valeur à échéance d’un PPF ?
- Chaque année, dépôt effectué au plus tard le 5 avril : solde = (solde + dépôt) × (1 + taux ÷ 100)
- Dépôts mensuels : chaque mois, le solde le plus bas rapporte taux ÷ 12, et les intérêts de l’année sont ajoutés à la fin de l’année
- Un compte PPF accepte de ₹500 à ₹1,50,000 par exercice fiscal et arrive à échéance après 15 exercices fiscaux
Pouvez-vous montrer un exemple détaillé de la valeur à échéance d’un PPF ?
₹1,50,000 versés chaque année au plus tard le 5 avril, pendant 15 ans à 7.1% : le solde après l’année 1 est (0 + 1,50,000) × 1.071 = ₹1,60,650, et après 15 ans il atteint ₹40,68,209, dont ₹22,50,000 de versements et ₹18,18,209 d’intérêts. Si le même ₹1,50,000 est versé en douze mensualités de ₹12,500, il atteint ₹39,44,599.
Que devient un compte PPF ?
Valeur à l’échéance à 7.1% par an, avec un versement par an au plus tard le 5 avril. Le taux peut changer chaque trimestre.
| Versé chaque année | 15 ans | 20 ans | 25 ans | 30 ans |
|---|---|---|---|---|
| ₹10,000 | ₹2,71,214 | ₹4,43,886 | ₹6,87,201 | ₹10,30,061 |
| ₹50,000 | ₹13,56,070 | ₹22,19,429 | ₹34,36,005 | ₹51,50,304 |
| ₹1,00,000 | ₹27,12,139 | ₹44,38,859 | ₹68,72,010 | ₹1,03,00,607 |
| ₹1,50,000 | ₹40,68,209 | ₹66,58,288 | ₹1,03,08,015 | ₹1,54,50,911 |
Questions fréquentes
Combien puis-je investir dans un PPF par an ?
Au minimum ₹500 et au maximum ₹1,50,000 par exercice fiscal.
Combien de temps dure un compte PPF ?
Il arrive à échéance après quinze exercices fiscaux complets à compter de la fin de l’année d’ouverture. Il peut ensuite être prolongé par tranches de 5 ans avec de nouveaux versements, ou conservé sans versements.
Pourquoi verser avant le 5 ?
Les intérêts sont calculés sur le solde le plus bas entre la clôture du 5e jour et la fin du mois ; un versement effectué au plus tard le 5 rapporte donc pendant tout le mois.
Quel est le taux d’intérêt du PPF ?
La National Savings Institute indique 7.1% depuis le 1er avril 2020. Le gouvernement révise le taux chaque trimestre ; vérifiez donc le taux en vigueur.
Les intérêts du PPF sont-ils imposés ?
La National Savings Institute indique que les intérêts sont exonérés d’impôt sur le revenu. Vérifiez les règles en vigueur pour votre situation.